Как это работает?

ЧТО ТАКОЕ ПИФ?
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это имущественный комплекс. ПИФ не является юридическим лицом. Средства ПИФа формируются за счет имущества, передаваемого пайщиками для включения в состав ПИФа. Пайщик приобретает долю в общем имуществе пропорционально объему вложений. Кроме того, пайщик становится собственником инвестиционных паев, которые являются ценными бумагами. Инвестиционный пай открытого ПИФа предоставляет в том числе его владельцу право на его погашение (продажу) и выплату в связи с этим денежной компенсации, определяемой на основе расчетной стоимости инвестиционного пая на рабочий день, предшествующий дню его погашения. Доверительное управление ПИФом осуществляет управляющая компания (УК). УК инвестирует средства ПИФа в ценные бумаги или другие активы, предусмотренные инвестиционной декларацией, с целью увеличения стоимости имущества ПИФа.

Как купить пай?

Оформление заявки на покупку пая проходит в несколько простых шагов:

1
Зарегистрируйтесь в личном кабинете, если у вас есть подтвержденная учетная запись на портале Госуслуги
2
Выберите подходящий фонд и сумму инвестирования
3
Подтвердите операцию кодом из СМС сообщения
4
Получите подтверждение от Управляющей компании

Подробнее о процессе покупки
и продаже пая вы можете

Узнать здесь

Вы хотите купить пай

Приобретение инвестиционных паев осуществляется у Управляющей компании. Для приобретения инвестиционного пая оформляется Заявка на приобретение инвестиционных паев, а если инвестиционные паи приобретаются впервые, дополнительно к Заявке на приобретение инвестиционных паев оформляется Анкета для открытия лицевого счета в реестре владельцев инвестиционных паев.

Для оплаты инвестиционных паев Вам необходимо обратиться в любой из удобных для Вас банков и перевести деньги на транзитный счет, открытый управляющей компании для фонда, инвестиционные паи которого Вы приобретаете.

Если Вы — физическое лицо-резидент РФ, то должны быть представлены следующие документы:

  • документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством РФ (паспорт или иной эквивалентный документ);
  • если Заявка на приобретение инвестиционных паев Фонда подается уполномоченным лицом — нотариально заверенная доверенность, выданная инвестором на имя уполномоченного представителя с указанием объема полномочий;
  • реквизиты рублевого счета в банке на территории РФ.

Если Вы — юридическое лицо-резидент РФ, то должны быть представлены следующие документы:

  • нотариально заверенная копия Устава, Учредительного договора или документа, его заменяющего;
  • нотариально заверенная копия Свидетельства о регистрации;
  • карточка или нотариально заверенная копия карточки с образцами подписей и оттиском печати юридического лица;
  • в случае, если от организации действует уполномоченный представитель — доверенность (или нотариально заверенная копия доверенности), выданная руководителем юридического лица на имя его уполномоченного представителя;
  • нотариально заверенная копия Свидетельства о постановке на налоговый учет;
  • документ, удостоверяющий личность руководителя или уполномоченного представителя (лица, подписывающего Заявку);
  • реквизиты рублевого счета в банке на территории РФ;
  • платежные документы, подтверждающие оплату паев (в случае предоплаты).

На основании предоставленных Вами документов представитель Управляющей компании заполняет Заявку на приобретение (а в случае первой покупки — также Анкету инвестора), которые проверяются и подписываются Вами. Один экземпляр Заявки и Анкеты остается у Вас.

В Заявке на приобретение паев указывается сумма инвестируемых средств. Оплата указанной в Заявке суммы может производиться до или после подачи Заявки на приобретение. Сумма, указанная в Заявке, включает в себя надбавку.

Оплата инвестиционных паев считается произведенной в дату поступления денежных средств на транзитный счет, открытый Управляющей компании для фонда, инвестиционные паи которого Вы приобретаете.

При получении документов, подтверждающих оплату инвестиционных паев, и при наличии соответствующей Заявки на приобретение, регистратор вносит приходную запись, то есть зачисляет соответствующее количество инвестиционных паев на персональный лицевой счет в реестре владельцев инвестиционных паев фонда. С этого момента Вы становитесь владельцем паев.

В день внесения приходной записи регистратор формирует выписку из реестра, содержащую информацию о состоянии счета владельца паев и отражающую последнюю операцию по данному счету. Владелец паев получает выписку из реестра на свой выбор:

  • по почте;
  • в пункте приема заявок.

Подробнее с процедурой покупки можно ознакомиться в Правилах фонда.
Способ получения выписки указывается в Заявке.

Вы хотите продать пай

Погашение инвестиционных паев осуществляется у Управляющей компании в пунктах приема заявок. Для этого оформляется Заявка на погашение инвестиционных паев.

Если Вы — физическое лицо, то должны быть представлены следующие документы:

  • документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством РФ (паспорт или иной эквивалентный документ);
  • нотариально заверенная доверенность, выданная инвестором на имя уполномоченного представителя с указанием объема полномочий, если Заявка на погашение инвестиционных паев подается уполномоченным лицом.

Если инвестор — юридическое лицо, то должны быть представлены следующие документы:

  • в случае, если от юридического лица действует уполномоченный представитель, то должна быть представлена доверенность, выданная руководителем юридического лица на имя его уполномоченного представителя;
  • документ, удостоверяющий личность руководителя или уполномоченного представителя (лица, подписывающего Заявку).

Проверка полномочий и образцов подписей уполномоченных лиц юридического лица производится по документам, предоставленным при приобретении паев фонда.

На основании предоставленных Вами документов представитель Управляющей компании заполняет Заявку на погашение инвестиционных паев, которая проверяется и подписывается Вами. Один экземпляр Заявки на погашение инвестиционных паев остается у Вас.

В Заявке на погашение инвестиционных паев должно быть указано количество погашаемых инвестиционных паев или сумма в рублях, на которую погашаются инвестиционные паи. В последнем случае владельцу инвестиционных паев перечисляется сумма, указанная в Заявке, за вычетом суммы скидки.

В Заявке на погашение инвестиционных паев указывается счет, на который будут перечислены денежные средства, выплачиваемые за инвестиционные паи.

При получении Заявки на погашение инвестиционных паев регистратор вносит расходную запись, то есть списывает соответствующее количество инвестиционных паев с персонального лицевого счета владельца инвестиционных паев.

В день внесения расходной записи регистратор формирует выписку из реестра владельцев инвестиционных паев, содержащую информацию о состоянии счета владельца инвестиционных паев и отражающую последнюю операцию по данному счету. Владелец инвестиционных паев получает выписку из реестра на свой выбор:

  • по почте;
  • в пункте приема заявок.

Способ получения выписки указывается в Заявке.
Денежные средства за погашенные инвестиционные паи списываются со счета фонда и переводятся на счет владельца, указанный в Заявке. Подробнее с процедурой продажи можно ознакомиться в Правилах фонда.

Заявка на консультацию

Compliance